梁生：7.29网络炒汇究竟是什么？为什么会吸引这么多投资者参与？

更新时间：2019/8/17 11:30:42信息编号：2056-477545

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详细介绍

　　3日，最高法中国司法大数据研究院发布《金融诈骗司法大数据专题报告》，报告显示，金融诈骗罪为《刑法》分则第三章第五节规定的类罪名，包括集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪等八种具体罪名xbaixing.com。

　　除了信用卡诈骗，排名第二的集资诈骗罪连续两年逆势上升，收案量由2016年的1100余件上升至2018年的近1400件，增幅达27%，集资诈骗风险防控压力加大。贷款诈骗罪和金融凭证诈骗罪先降后升，2018年收案量同比分别增加9.06%和37.84%，变化趋势需引起关注。

　　金融诈骗被告为哪些人？

　　——被告人以初、高中文化程度为主

　　金融诈骗的被告人群体有啥特征？报告显示，金融诈骗犯罪中文化程度为初中、高中(或中专)的被告人占比38.55%、29.32%，二者总计超三分之二。

　　具有中等教育文凭公民每10万人发案量为5.49人次，排名第一；其次为高等文化程度公民(4.23人次)和初中文化程度公民(2.89人次)。报告提出，可面向中等以上文化程度人群适度加大金融犯罪普法力度x_b_a_i_x_i_n_g_c_o_m。

　　但是至今仍有不少理财者被其高昂的收益所吸引。而其投资理由是——“别人比我投得多都没事，我怕什么！”

　　据一位朋友说，一位年近八旬的李大爷拿着退休金用来投资某某平台，写着年利率为12.8%的理财，实际收益年利率可达14%，春节假日李大爷的账户里就多出了300元，李大爷对此很满意。当他的女儿告诉他，平台收益高的同时还具有高风险，劝阻他不要继续投资时，李大爷却说，“隔壁王大爷投的比我多多了，也没事，我为啥不投？

　　诸如此类。。x.b.a.i.x.i.n.g.c.o.m。比比皆是

　　近期，打着“投资者教育”旗号的非法荐股活动增多，表面看是普及理财知识、传授炒股技法，实际是非法从事证券投资咨询活动，迷惑性、欺骗性很强。不法分子通过拨打电/话添加威/信好友等方式向投资者推销“投资者教育”课程，课程包含讲解股票知识、分析预测行情、传授炒股技术、推荐股票及指导买卖点等内容，价格从几百元到几万元不等，价格高的课程有“老师”提供荐股服务，通过直播等方式“手把手指导”。实际情况是，这些“投资者教育”机构及其包装的“老师”根本不具备证券从业资格和相关专业能力，多是按照编好的话术欺骗投资者，诱导投资者购买课程、按指导操作，当投资者亏损后，又有专门的话术诱骗其继续交费升级课程。还有一些不法分子在投资者购买“投资者教育”课程后，让投资者下载其炒股软件，在软件中开户并转入炒股资金，按“老师”的指导操作，但充值容易提/现难，投资者很难拿回本金。

　　请广大投资者擦亮双眼、小心辨识，远离以“投资者教育”为名的非法荐股活动x~b~a~i~x~i~n~g~c~o~m。

　　日前，国家外汇管理局公开通报一起非法网络炒汇平台案例，并强调境内监管部门未批准任何机构在境内开展或代/理开展外汇按金业务。网络炒汇究竟是什么？为什么会吸引这么多投资者参与？“网络炒汇实际上就是以gao收益作为诱饵，引诱风险意识淡薄的投资者进行交易”。中央财经大学金融学院助理教授陶坤玉介绍，网络炒汇在我国是明令禁止的，所以一些机构为了实现在境内开展交易赚取利润的目的，做了很多包装，比如在境外架设服务器在境内通过注册一些虚假的壳公司，表面上是做商品贸易的，比如小商品贸易，背后是为了通过这些商品的交易，将投资者资金进行归集和转移。“网络炒汇其实就像盲目的炒股是它是一种短期的投机行为，它主要是采取保证金加杠杆的一个模式”。中国互联网金融协会综合部主任周国林指出，投资者识别违规外汇按金交易或者是虚假外汇按金交易，后者其实就是集资诈骗，其实方法很简单，牢牢记住一点，“加杠杆的外汇按金交易都是违法的小_百_姓_网。”

　　分析人士认为，可以预期虚假交易平台不会消失，未来也可能会在严格监管下，继续发展。那么对投资人来说，面对理财产品，特别是高收益的理财产品，多问多研究是必修课。毕竟赚钱不易，赔钱可能仅需一纸通知。

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　　文/梁生WZFY315

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